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民生银行2016年实现净利润478.43亿元

战略转型深入推进 经营结构持续优化

2017-04-05 18:09
金山网讯 3月30日,中国民生银行股份有限公司(A股代码:600016;H股代码:01988,以下简称民生银行)发布了2016年年报。2016年,民生银行集团(包括民生银行以及民生银行控股的附属机构)实现归属于母公司股东的净利润478.43亿元,比上年增加17.32亿元,同比增长3.76%。 2016年,民生银行积极应对市场形势和监管政策的调整和变化,按照“做强公司银行、做大零售银行、做优金融市场”的主要经营策略,有序推进“凤凰计划”项目落地实施,持续深化经营体制改革,加快战略转型步伐,业务结构持续优化,经营效益平稳增长。 2016年,民生银行坚持服务实体经济,扎实推进供给侧结构性改革,狠抓“凤凰计划”落地实施,改革效果初步显现,十大亮点精彩纷呈。 2016年,民生银行国际排名大幅上升:在美国《财富》“世界企业500强” 排名位列221位,比上年大幅上升60位;在英国《银行家》2016年“全球银行1000强”位列33位,提升5位。 盈利水平稳定增长 2016年,民生银行集团实现营业收入1,552.11亿元,比上年增加7.86亿元,增幅0.51%。其中,非利息净收入605.27亿元,同比增加3.70亿元,增幅0.62%,占营业收入比率为39.00%,同比提高0.04个百分点。在非利息净收入中,手续费及佣金净收入达到522.61亿元,同比增加10.56亿元,增幅2.06%,占营业收入比率为33.67%,同比提高0.51个百分点。2016年,民生银行集团实现零售业务净收入496.19亿元,营业收入贡献占比31.97%,同比提升2.45个百分点。 2016年,民生银行集团实现归属于母公司股东的净利润478.43亿元,比上年增加17.32亿元,增幅3.76%;加权平均净资产收益率为15.13%,平均总资产收益率为0.94%,基本每股收益1.31元。归属于母公司普通股股东每股净资产9.12元,比上年末增加0.86元。 截至2016年末,民生银行集团总资产规模58,958.77亿元,比上年末增长13,751.89亿元,增幅30.42%;各项贷款余额24,615.86亿元,比上年末增长4,135.38亿元,增幅20.19%;各项存款余额30,822.42亿元,比上年末增长3,499.80亿元,增幅12.81%。 2016年,民生银行持续完善风险管理政策,加强风险监测和预警,不断创新资产清收处置方式,确保资产质量总体可控。截至2016年末,民生银行集团不良贷款率为1.68%,同比上升0.08个百分点;拨备覆盖率155.41%,同比上升1.78个百分点;贷款拨备率2.62%,同比上升0.16个百分点。 民生银行持续推进重点成本领域降本增效举措的落地实施,提高成本精细化管理水平,2016年成本收入比30.98%,比上年末下降0.24个百分点,运营效率持续提升。 差异化经营能力提升 2016年,民生银行全力推进“凤凰计划”项目的落地实施,进一步深化经营体制的改革创新,以改革促发展,向创新要效益,差异化经营能力明显提升。 一是做强公司业务。民生银行强化客户分层分类管理,优化行业和区域投向布局,抢抓投行和交易银行业务机会,提升公司业务专业化能力。 2016年,民生银行信贷资产证券化业务发行规模213.51亿元,在银行间股份制商业银行中位列榜首;招标通、市场通跨行宝、e支付等结算产品实现新突破。截至2016年末,民生银行对公存款余额25,030.40亿元,同比增加3,722.73亿元,增幅17.47%,增量规模居可比股份制银行前列;对公贷款余额(含贴现)15,563.85亿元,同比增加2,419.83亿元,增幅18.41%。 二是做大零售业务。民生银行着力打造客群经营体系、财富管理体系,深入推进小微金融、私人银行战略转型,大力发展消费信贷,大力推进零售业务转型。截至2016年末,民生银行零售非零客户达3,033.76万户,同比增长472.37万户;管理个人客户金融资产12,620.13亿元,比上年末增长918.81亿元。持续深化小微金融发展模式转型提升,2016年累计投放小微贷款3,967.90亿元,2016年末小微贷款余额3,271.36亿元,户均贷款153.46万元。2016年末,民生银行管理私人银行金融资产规模达2,967.48亿元,同比增长237.40亿元。 三是做优金融市场业务。民生银行持续推进平台建设,2016年累计搭建同业战略客户平台14个;优化同业负债结构,截至2016年末同业存单余额2,553.45亿元,增幅274.63%;推进“托管+”业务模式创新,截至2016年末托管规模达到70,713.66亿元,增幅51.45%;全力打造“非凡资产管理”品牌,截至2016年末末理财产品存续规模达14278.16亿元,增幅34.89%,增速位于行业前茅。 四是做亮网络金融业务。民生银行持续创新直销银行、手机银行、微信银行、网上银行等网络金融产品和服务,不断提升品牌影响力。2016年末,民生银行直销银行金融资产规模突破500亿元,客户规模达528.48万户,如意宝申购额14,891.63亿元;手机银行客户数达2,475.14万户,比上年末增长572.57万户,客户交易活跃度同业领先;微信服务号矩阵用户数达到1,687.28万户;个人网上银行交易替代率99.28%。 五是优化分销渠道布局。民生银行建立了高效的分销网络,截至2016年末,销售网络覆盖内地118个城市,拥有124家分行级机构、1119家支行营业网点、1,694家社区支行、147家小微支行、5,132家自助银行。全面优化社区金融商业模式,社区板块经营能力及产能快速提升。截至2016年末,持有牌照的社区支行1,694家,较上年末增长118家,增幅7.49%;社区网点金融资产余额达1,663.56亿元,比上年末增长473.56亿元,增幅39.79%;社区网点客户数达462.06万户,比上年末新增64.06万户。民生银行还稳步推进海外机构布局,通过香港分行和民银国际成功搭建海外业务平台,有效发挥业务协同优势,打造民生跨境金融服务品牌,为客户提供境内外一体化的综合金融服务。 十大亮点精彩纷呈 2016年,民生银行坚持服务实体经济,扎实推进供给侧结构性改革,狠抓“凤凰计划”落地实施,改革效果初步显现,十大亮点精彩纷呈。 一是凤凰计划初显成效。2016年,民生银行扎实推进凤凰计划,进展顺利,在转变增长方式、提高经营效益、夯实基础能力等方面初显成效。截至2016年末,已完成两批26个项目,第三批项目即将开工。其中,凤凰计划核心项目《三年规划》已编制完成。 二是规模增速领先同业。2016年,民生银行充分发挥规划引领作用,紧盯业务发展方向,科学统筹资产负债配置,积极开展营销活动,在结构优化、质量提升的前提下,资产负债规模、存贷款规模都取得历史性增长,增量和增幅在股份制上市银行中均位居前列。 三是成本压降效果显著。2016年,民生银行如还原“营改增”的影响,成本收入比较上年下降1.24个百分点;在贷款拨备率提高0.16个百分点、拨备覆盖率提高1.78个百分点的情况下,实现净利润稳定增长;多措并举,营业收入实现平稳增长。 四是风险权重大幅下降。2016年,民生银行大力推动“轻资本化”的内涵式发展,平均风险权重大幅下降;聚焦重点行业、重点区域、重点客户,客户、业务和收入结构调整成效显著。2016年末,AA-及以上优质客户数量及其贷款余额占比均较上年末大幅提升。 五是业务创新保持领先。2016年,民生银行出台了《产品与业务创新推动实施办法》,用完善的制度规范推动产品与业务创新 ;在投资银行、交易银行、直销银行、金融同业等业务领域实现重要突破;在业内率先推出安全账户,业务创新保持领先。 六是合规风控明显加强。2016年,民生银行构建了以“集中管控、独立评审、统一标准、分级授权、双向考核、指标挂钩”为特征的全面风险管理体系,提升组合管理能力,实现风险预警系统试点上线;强力压降问题资产,压退产能过剩行业融资,成效显著。 七是精细管理逐步深入。2016年,民生银行优化资产负债结构,内外部定价能力持续提升;强化财务价值推动和专业管理,充分发挥计划预算和财务资源配置的导向作用;人力资源五大体系落地实施;搭建绩效管理体系;精益管理成为业内标杆。 八是基础保障扎实推进。2016年,民生银行完成“两地三中心”灾备中心建设,完成信息科技中长期发展规划、大数据体系规划,推动轻组织改革;完成零售信贷放款、票据业务等横向业务分行集中运营;建立总分行一体化运营管理格局;建立二级分行多项风控机制。 九是党的建设全面加强。2016年,民生银行发挥党建的核心引领作用,带动全行中心工作开展;注重学研结合、学讲结合、学干结合,强化中心组学习,开展系列活动;强化监督检查和巡视教育力度,严打“四风”;落实基层党建重点任务,规范党内政治生活。 十是文化品牌系统提炼。2016年,民生银行颁布实施了《民生DNA—中国民生银行企业文化手册》,确立了民生核心价值观;全行全年累计捐款超8000万元;成立由党委书记、行长郑万春任组长的金融扶贫工作领导小组,制定专项计划,实施专项评估,开展挂点指导。 展望2017年,民生银行董事长洪崎表示,该行将秉承“为民而生、与民共生”的使命,坚持以服务实体经济、重点服务民营企业为宗旨,以提高发展质量和效益为中心,加快战略转型和业务结构调整,以企业文化凝心聚力,加快打造数字化、集团化、国际化新版民生银行,为投资者、社会和员工创造更大价值和更高回报。(张晓华)
责任编辑:包建华
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